集團資金解決方案

摘要：

針對團體企業的資金治理需求和現有模式下的治理毛病，浪潮提供如下資金治理解決方案：

前端：內部治理平臺

提供知足團體企業資金治理焦點營業系統，為團體資金治理事情（企圖、劃撥、支付、融資、監控、審批等）提供信息支持，并與其他治理單元協同，知足團體內部全流程的資金治理需要。

中心：銀企直連平臺

通過平臺化的銀企直聯中心件，對各家銀行的生意業務前置舉行跨行整合，并與內部治理流程無縫銜接，實現營業不落地處置懲罰，提高服務效率。

后臺：銀行整理通道

依托各家銀行的前置生意業務通道，通過差別金融產物（如賬戶治理）的組合設置，實現資金的高效結算、整理，提高資金運轉效率。

配景先容：

當今隨著團體公司規模的不停擴大，團體內資金處于疏散狀態，團體獲取的現金流信息反饋滯后，既倒霉于公司資金的風險管控，也倒霉于進一步提高公司的整體資金使用效率。唯有對資金舉行集中治理，聯合團體的資金收支預算，與團體內其他營業協同，實現團體資源優化設置，才氣提高資金使用效率，降低財政風險，節約生意業務成本，發生規模效益。

解決方案先容：

團體公司通過資金中央，接納類似商業銀行的營業治理模式，實現對整個團體賬戶系統、結算、信貸融資、票據、理財、利息、與銀行直連、內部網銀、預算與企圖、風險、決議剖析等方面的治理。

1. 支持分級的營業管控

浪潮資金治理平臺支持扁平化的一級集中和分級集中的機構設置模式。企業可以憑據資金治理的組織規模規模、是否存在上市公司、內部審核治理口徑等因素，根據上市公司、區域、事業部、某大型二級團體等口徑來設置分級資金中央。

2. 支持多種資金治理模式

浪潮ERP資金治理系統支持多種資金治理模式，可憑據行業及團體內部治理要求舉行天真設置，并支持模式間的隨時變換，如監控模式、統收統支、收支兩條線限額集中、零余額集中、比例集中、署理支付等。

3. 支持對融資營業的天真管控

系統支持對外部銀行貸款和內部調劑等融資營業的治理。在外部銀行乞貸營業中，系統支持多種模式的銀行貸款治理模式，如團體統借統還、整體授信劃分貸款以及各單元完全自主的銀行貸款治理模式。

4. 支持票據營業的集中治理

支持多種票據治理模式，如實物票的電子信息集中、銀行托管模式、電子票據池等模式，實現團體票據資源的價值最大化。

5. 支持與外部結算銀行直聯和拓展

系統通過平臺化的銀行直連平臺實現與外部多家銀行的實時交互，建設起寧靜、穩固、高效的網絡化結算系統，實現與外部50多家銀行的直連。

6. 支持與其他系沈陽軟件設計

資金治理作為財政治理的一部門，在知足團體舉行集中管控外，也支持與應收應付、網報、財政等系統的一體化應用，實現營業流程的銜接和數據共享。

客戶收益：

通過對團體內資金營業的集中治理，以支持團體的戰略生長，實現：

1. 實時監控：實現對整個團體各單元、各銀行、各賬戶資金營業的實時監控，確保資金信息的實時性和準確性，有用監控資金營業的合規性和正當性；

2. 資金調配：通過對團體內資源的集中治理，以實現團體資金池、票據池、團體融資的集中治理，充實施展團體規模優勢和資源調配能力，以實現團體自有資金的增效降本；

3. 風險管控：在資金治理平臺集中、營業集中、數據集中的基礎上，將團體的各項管控制度和風險管控要點嵌入到各營業歷程中，通過制度、審批流程、崗位約束、授信與預算控制、指標預警、營業追溯等實現資金風險的事前預警和事中控制，提防資金風險；

4. 高效結算服務與營業協同：資金治理系統通過與銀行以及內部營業系統的一體化集成，為企業提供高效寧靜的金融服務。對外通過銀企直聯構建高效的網絡結算系統，在確保資金寧靜的情形下提高資金結算效率；對內資金系統通過與財政、應收應付、網報等系統一體化，實現內部流程銜接和數據共享，提高內部治理效率。